刘毅个人的危机算是解除了，但正因为他的过错，东晋王朝已面临着大厦将倾之险。按说卢循的才能也是稀疏平常，但他此次起兵，自离开广州之后便连战连捷，只花费了几个月，就夺下了东晋王朝的半壁江山，只因在其麾下，来了一位非常有才干的人物。这个人，名叫徐道覆，是卢循的姐夫。

再说当年，卢循逃到番禺之后，既被东晋朝廷顺水推舟地任命为广州刺史，已认识到自己的军事才能无法与刘裕对抗的他，本打算就此偏安一隅，在广州呆上一辈子了。这地方虽然荒凉了一点，但天高皇帝远，也算得上是自由自在，何况岭南一带景色宜人，物产丰饶，还有美味的荔枝可以吃，在这里当个土皇帝，顺便传播一下五斗米道教，小日子过得并不算差。

他的信徒们亲眼见证过刘裕的可怕，也都死心了，想法和卢循一致，唯有徐道覆一人不这么认为。卢循到番禺后，徐道覆随他一同南下，在广州境内内担任了一个小官：始兴相(治所在今广东省北部)。

徐道覆很有远见，他到了始兴之后，一直以来，只做两件事。第一，不断的写信给卢循，劝他再次造反；第二，派人到附近的山上砍树，大量囤积木头，尤其是那种参天巨木，有多少砍多少。对于这两件事，卢循表示看不懂，也不想干涉，至于劝自己东山再起之事，当然也不会听从。这么过了几年，直到一日，徐道覆听闻刘裕已率军十万，北征南燕，突然急吼吼的从始兴跑到番禺，这次他不写信了，而是直接当面劝说卢循造反。卢循对自己姐夫数年如一日的坚持造反这件事感到十分无语：“为什么我们一定要造反，在此地安安分分的当个良民不行吗？—我还打算把广州刺史一职传给子孙呢！”

徐道覆神色严肃的对卢循分析道：“你以为这么想，刘裕就会放过你么！你须明白，只要一日做过反贼，此生便永远无法洗脱反贼的罪名。刘裕暂时不来攻打你，只不过是因为他正忙于和燕国交战，腾不出手来罢了。待他平定了三齐，率精兵回京，接下来定会用诏书征召你入京，你去还是不去？若你不去，那时已无后顾之忧的刘裕便会亲率举国之兵前来攻打，你身首异处，还谈何让子孙世袭官位。趁着刘裕不在，这是我们最后的机会，成败在此一举了！”

卢循听后，仍是难以决断，徐道覆见状，索性又威胁妹夫：我已为此次起兵做好了充足的准备，那些堆积如山的木料，便是我的作战之资。今箭在弦上，不得不发，你不去，我也会自己出兵北上，而且会打出你的旗号，若我战败，你也脱不了干系。

卢循被逼得没办法，这才勉强同意。当日，徐道覆回到始兴，立即大量雇佣能工巧匠，星夜赶造战船。由于这些年他的准备工作做得实在太好，整个始兴城内放眼望去，到处是木头，只花费十几日工夫，徐道覆就打造出了近千艘战船，其中一部分，还是八槽战舰！所谓“八槽战舰”，顾名思义，这种战船有八个独立的船舱，且互相之间被木板隔绝，基本上密不透风。八槽战舰上的士兵，根据其兵种特点，分别占据各个船舱，一旦交战起来，负责划船的专门划船，负责射箭的专门射箭，如果有对方士兵企图登上该战舰，进行肉搏战，还有专门用于近身作战的步兵、骑兵，从而实现了分工协作，互不打扰。最可怕的是，徐道覆对造船工艺显然进行过长期的专业研究，他发现：如果在木制的战船外部包裹上一层薄铁皮，船身便具备了防火、防撞等特点，其浮力也足够支撑，并不会因此沉没。于是，在中国造船史上具有划时代意义的八槽战舰就此诞生了，这真的是舰，而不是船，因为它的外部是铁的！综观此舰，高度达到十余丈，三十多米，舰身周围因为包裹了铁皮，通体黑黝黝的，就像一个巨大的水怪；在战舰上部，甲板平坦开阔，有士兵骑着战马在上面往来驰骋…所以此舰一出，何无忌、刘道规、刘毅纷纷败下阵来，因为用传统的水军与之交战，根本是不可能取胜的。卢循、徐道覆等人连指挥都用不着，只要让士兵们驱动战舰向对方冲过去，仅凭撞，就能把对方的木船撞个稀巴烂！

东晋士兵从未见过这种新式武器，随着刘毅战败，侥幸逃得性命的士兵在向下游溃逃的同时，争相向沿途官兵渲染叛军的强大，在这之后，卢循、徐道覆所过之处，官兵但见其到，无不争相逃遁。叛军遂趁胜而进，又连克江州、豫州，迫近长江下游的晋国京畿地区。

京畿地区的守备状况令人失望，由于刘裕此次返回得匆忙，并未带回伐燕的十万主力，当时留守建康的士兵人数还不到一万人。面对着拥兵达十余万，战舰、战车水陆并进，前后漫延达百余里的强大敌人，朝廷上下逐渐达成了以下共识。

京城肯定是守不住了，得赶紧准备迁都事宜。刘裕不是刚刚才平定了齐地么，这样好了，我们就把都城迁到广固城去，把刚刚征服的南燕领土作为我们的栖身之所。