九月，王匡率领大军出颖川北上，将太师王匡、国将哀章围困在洛阳城中。
此时的中原形式，与一年前相比，早已是山河易色，江山改颜。原本看似固若金汤的新莽政权犹如风中之烛，行将湮灭。地皇三年（西元二十二年），青州、徐州爆发了旱灾、蝗灾，赤地千里，人相食。赤眉因之大起，关东大震。当时，太师王匡与更始将军廉丹在青州平叛。不久，王匡、廉丹在梁郡成昌县被赤眉军别部校尉董宪击败。廉丹战死，王匡收拾残部逃到了洛阳。王莽得知后，急命王匡严守洛阳，稳定中原局势。大新朝“四大辅臣”之一的国将哀章见状，主动向王莽提出，愿意协助王匡镇守洛阳，帮助平定崤山以东地区。王莽批准了哀章的请求，令他即日启程，派他赶往东方，跟太师王匡合作，一起拱卫洛阳。
此后，王莽又派大将军阳浚镇守敖仓，大司徒王寻统领十多万人进入洛阳，坐镇南宫县指挥全局。又令大司马董忠在北军中垒营地训练士兵，演习武艺，集结士兵，大司空王邑兼理三公之职，随时准备参战。
次年四月（地皇四年），大司徒王寻、大司空王邑率领新莽主力四十二万南下之后，留给太师王匡、国将哀章镇守洛阳的兵马只有数万人。六月，新莽大军在昆阳城下全军覆没，王寻战死，王邑带着几千残兵败将逃进了洛阳城。
进入六月以来，刘玄的更始政权在南阳、颖川、汝南一带攻城略地，势力如同滚雪球一般膨胀。西屏大将军申屠建、丞相司直李松率领的西征大军直取武关，势如破竹，王莽苦心孤诣构筑的防线已经彻底破产，首尾不能相顾。无论是京师长安，还是东方重镇洛阳，都已经陷入了起义军的汪洋大海之中。
这年的七月，大司空王邑被王莽调回长安担任大司马，洛阳城中的守将死的死，逃的逃，被调走的调走，原本诸将云集的洛阳，如今只剩下王匡、哀章二人。
这个哀章，本是广汉郡梓潼县人。他的这个姓氏很奇怪，听上去有些不吉祥。其实，哀氏原本是春秋时鲁国第二十六任君主―――鲁哀公姬将的后裔。其子孙因谥号以为姓，传到哀章手上已经五百多年了。哀章此人，一向品行不好，喜欢说大话。在王莽摄政之时，他在长安学习，他揣摩出王莽有心篡汉登基，就有心献媚。他私自制造了一只铜柜，又伪造了两道标签，一道写作“天帝行玺金匮图”，另一道写作“赤帝行玺某传予黄帝金策书”。他在策书中诡称：“王莽是真龙天子，皇太后王政君应该遵照天意行事，让其登基。图谶、策书都写明王莽的大臣八人，又加上两个吉利的名字王兴和王盛，哀章乘机把自己的姓名也塞了进去，总共是十一个辅佐大臣。凭着这些为人不齿的雕虫小技，哀章几乎是在一夜之间飞黄腾达。王莽篡位后，哀章一鸣惊人，当上了国将，并被加封为美新公。他与太师、安新公王舜，太傅、就新公平晏，大国师、嘉新公刘歆一起成为大新朝“四辅”之一。就这样，哀章成了新莽王朝创立之时显赫一时的风云人物，为新莽王朝立下了汗马功劳。不过，哀章的人品极其恶劣，一直滥用职权、假公济私，连王莽都有些看不下去了，非常讨厌他。
地皇三年冬天，身为国将的哀章在长安实在混不下去，主动请缨去镇守崤山以东诸地。于是，王匡、哀章二人走到了一起，成了守卫洛阳的两位主将。王匡在军事上很低能，屡战屡败。哀章更是一个大言不惭、胸无韬略的蠢材。王匡此时已经吓的失魂落魄，再无战心。而国将哀章看着城外汉军的蔽日旌旗，也吓得心惊胆战，没有任何办法。
与之形成鲜明对照的是，城外以定国上公王匡为主将的汉军，却是士气高昂、实力强劲。自古以来，作为彼此敌对的两支军队，双方的主将名字竟然完全一样，这在历史上几乎是绝无仅有的。
王匡飞书城中，责令对手王匡、哀章二人开城投降。这两个人却不肯，还是死守城池。九月中，汉军很轻松地就攻破了城门，拿下了洛阳，活捉了王匡、哀章，并将二人就地正法。起义汉军将领王匡活捉并杀掉与自己同名同姓的新莽朝廷大员，一时被人传为美谈。
洛阳既然已经拿下，刘玄就打算将首都由宛城迁到洛阳去。毕竟，宛城还是过于偏僻了。要想号令天下，威临四海，就必须占据中原。此时，由于关中连年遭受饥馑、兵燹袭击，已经残破。洛阳交通便利，历来是与长安齐名的帝都，而且距离大多数起义军将领的家乡―――南阳的距离很近。因此，刘玄有意以此为首都，便准备派人去收拾、整理一下洛阳的宫殿。
刘玄与李轶、朱鲔、刘赐等人一合计，迁都洛阳的计划就这么定了下来。计议已定，这个工作谁来主持呢？派谁去合适呢？由于刘秀在长安留过学，对于官府旧章制度很熟悉，有人提议让刘秀去。刘玄同意了，就任命刘秀为代理司隶校尉，命令他带人先去洛阳，修缮后宫殿宇、整修官府衙门。刘秀遵旨，带着邓晨、冯异等几个亲信从宛城出发，赶到洛阳。
刘秀在洛阳期间，招募衙门僚属，整理档案，将各类文书移送到各属县。一切制度，全部按原西汉旧章行事。收拾停当，刘秀回到宛城报告刘玄，并迎接宛城一干人等入洛阳。
此时，原来汉朝的三辅旧吏为了躲避战乱，纷纷赶来迎接刘玄进入洛阳。这些旧官员们站在道路两边，目送更始朝廷的队伍入城。当他们看到将军们从路边走过，不禁哑然失笑。原来，这些高官、将军们出身低微，不熟悉官服礼仪。有的高官、将军，为了装体面，竟然穿着西汉时期下等人或者奴仆们才穿的衣服。有人甚至穿着女人的衣服，比如有些人竟然穿着绣镼（音jié）行军。大家看到这些高官、将军们滑稽可笑的样子，无不哈哈大笑。但是，等到司隶校尉刘秀的僚属们走过时，大家的眼睛不禁为之一亮。刘秀的部下穿着得体，完全合乎大汉礼仪，大家看了，都是喜不自胜。有的在官府干了一辈子的老吏激动地哭着说：“不图今日复见汉官威仪！”从此，一些有心、有识的人就牢牢地记住了刘秀的名字，觉得这个年轻的司隶校尉真是才能非凡，不是一般的人，都在心中暗自留意。
到了这年的九月，长安城已经被绿林系汉军攻破，王莽已经被杀身死。此时，新莽朝廷的中央政府已经土崩瓦解，而各地的地方势力却依然存在。另外，各地还存在着形形色色的起义军。一时之间，天下大乱，山河无主。不久，得意洋洋的刘玄也进了洛阳。在他看来，只有他自己才是真龙天子。自己不仅是大汉宗室、根正苗红，而且首先举起义帜，这锦绣江山、花花世界当然应该由自己来坐。因此，他准备以洛阳为中心，收服四方割据势力，准备名正言顺地做他的皇帝。
实事求是地说，刘玄并不是一个毫无见识的人。相反，他也有着虚心纳谏、能够认真听取臣下正确意见的一面。进入洛阳之后，他接受了臣下们的建议，决定对各地的势力进行招抚。于是，他马上派出使者到各地去招降起义军以及新莽朝廷的地方势力。他让使者告诉各地说：“先来投降我的人，按照原来的职爵叙用！”这个政策可以说是相当高明的，显示了刘玄精明的政治头脑和眼光。可惜，他派出的使者却没有严格地按照他的意图去做，结果铸成了大错。
刘玄派出的使者至上谷郡，上谷太守是扶风人耿况。耿况在上谷很有势力，是一个地方军阀。耿况听说新皇帝来招安，马上派人迎接。并且把自己的做官印绶奉献给使者查验。使者收下后，迎接的人就在等着使者按照更始帝的政策原职叙用，发还印绶。
可是，迎接的人等了整整一夜，使者始终不肯发还印绶。迎接的人请求使者发还，使者不给。耿况手下的功曹寇恂听说了这件事情，派兵包围了使者的馆驿，追讨印绶。使者不但不给，竟然自食其言说：“我是天子的使者，你一个小小的功曹，想要威胁我吗？”寇恂回答说：“不是说我们想胁迫使君您，我只是私下觉得您这么做很不妥当。现在天下刚刚安定，使君您持节奉命而来，各个郡、国中的人哪个不想伸着脖子听您宣谕皇上的圣旨？可是，您刚刚到了一个上谷郡，就出尔反尔，失信于天下，将来又怎么能够让其他地方的人相信皇上的诚意呢？”
这个使者真是愚昧，竟然对寇恂的善意劝说和严正抗议置之不理，拒不发还印绶。寇恂见势头不对，立即派人把事态报告给了耿况。耿况听说后，亲自带兵到场，索取印绶。使者没办法，只好把印绶还给了耿况。使者走后，耿况拿着印绶回去，越想越觉得更始朝廷不可信，因此，耿况名义上投降了更始政权，实际上内心不服。一个毫无诚信的政权，怎么能够取得天下呢？