由于没有经验，又是仓促之间遭遇伏击。主将刘縯也慌了手脚。不知道敌军来了多少人，既辩不清方向，又找不到自己的队伍。在无法控制局面之时，他只能掉头，按原路逃走。群龙无首之下，起义军阵形大乱，士兵们四散奔窜，各自逃命，导致全军溃败。随着全军大队人马溃乱，走在队伍中间的随军家眷也都与大队失散了。刘秀看到情势不妙，也赶紧调转方向，纵马沿着大路向棘阳方向狂奔。在路上，突然听到有人大叫：“救命！救命啊！”刘秀定睛一看，原来是三妹刘伯姬在路边呼喊。刘秀见状，急忙一把将妹妹提上马。两人共同乘坐一匹马，没命地往棘阳方向逃。在他们的身后，官军一直在紧追不舍。
他们兄妹二人又纵马狂奔了一段，老远就看见一个女人带着几个女孩在路边艰难地蹒跚步行。刘秀纵马飞驰到跟前一看，竟然是二姐刘元和她的三个女儿。此时，追兵的马蹄声已经能够听得清清楚楚了。刘秀急的满头大汗，赶紧叫她也上马，一起逃命。刘元挥手说：“行了！你们两个赶紧逃走吧！你们救不了我！快走！难道大家要死在一起吗？”刘秀不忍心，迟疑不决。这个时候，追兵的马蹄声都能够听见了。刘秀含泪挥鞭，带着小妹飞驰而去。追兵赶到，刘元和三个女儿全部倒在了血泊之中。
这一仗，刘秀不但失去二姐和三个外甥女，二哥刘仲也在战斗中阵亡。养父刘良的妻子和两个儿子也被杀。刘家子弟阵亡者数十人，元气大伤。
然而，刘縯、刘秀就是想逃回棘阳，也不是那么容易。此时，棘阳城也遭到了官军的大举围攻。此时，有一个人挺身而出，杀散了官军，保住了棘阳，才使得起义军有了一个安身之地。这个人就是刘祉。
起初，刘縯率大军从棘阳出发之后，准备进攻小长安。刘祉则率军作为后队，走在队尾殿后，掩护大队的安全。当他得闻主力遭到伏击，眼看着前面的士兵溃败下来，知道大事不妙。他立即掉头往回跑，守住了棘阳。真是不幸中的万幸，刘祉刚刚带着部队进了棘阳，甄阜的军队就到了城下。有人在城下高喊：“舂陵反贼，尔等的家属，都在宛城的监狱里，还不早早出降！可免一死！” 刘祉面无惧色，发出乱箭，算是做了回答。甄阜闻报大怒，立即下令将在宛城中搜捕到的舂陵刘氏族人全部就地正法。一时之间，宛城街衢之上，顿时成了刑场，成了一片血海。在这场大屠杀中，刘祉的母亲、妻子、儿女、弟弟等数十口亲属，倒在了甄阜的屠刀之下。同时遇难的，还有舂陵宗室的族人数百口。
刘縯、刘秀收拾残部奔回棘阳之时，看到刘祉在守城，这才惊魂稍定。赶紧收拢残兵败将，闭门自守，再也不敢出战。
小长安的惨败，对于刘秀来说，是一个令他终身难忘、刻骨铭心的沉痛教训。通过这次失败，他懂得了一个道理，那就是成就功业不是一件轻而易举的事情。要想成功，要想做成大事，就必须谨慎、小心。刘秀为人，性格本来就老成持重，沉默寡言。从此，刘秀做事愈发持重起来。
小长安的惨败，也让一向豁达、豪放的刘縯也变得小心谨慎，不敢再轻敌。
（五）力挽狂澜
地皇三年十二月，甄阜、梁丘赐自从在小长安一战打败了汉军，把缴获来的大量粮食、辎重安顿在蓝乡，只留下少数士兵看管。然后二人亲自带领精兵十万南渡黄淳水，乘胜急速前进，很快就抵达沘水岸边，在两水之间扎营布防，准备进攻棘阳。他们还下令拆除黄淳水上的桥梁，示以破釜沉舟之意，意欲尽灭汉军。他们下了决心：不灭反贼，绝不回师！
甄阜、梁丘赐此举，显然是模仿当年的项羽。当年，项羽率楚军去救巨鹿，初战失利。项羽率大军在渡过漳河之后，破釜沉舟以激厉士气。最终以少胜多，大破秦军章邯部于巨鹿之野，斩杀秦将苏角，俘虏王离，这是历史上著名的经典战例之一。
然而，此时甄阜、梁丘赐的行为多少有些奇怪。他们如果按照普通的方法去作战，以双方的实力对比，新莽军队获胜的可能性在百分之九十以上。在首战获胜，军队人数、素质又占绝对优势的情况之下，既不准备足够的粮食，居然又自断后路，这不是很奇怪吗？难道仅仅是为了鼓舞士气？
显然，除了鼓舞士气而外，甄阜、梁丘赐还有别的用意。也就是说，他们不仅想赢，而且要赢得漂亮。如果能够用古法取胜，将来把战况经过上奏给皇上，岂不是能够获得更大的荣耀？ 如此一来，不仅可以加官进爵，受到更大的荣宠，还能成为千古名将。以后，后人们会津津乐道：“前有项羽，后有甄阜、梁丘赐”。
但是，任何一种策略都不能滥用，而是要根据实际情况来决定适当的方法。“破釜沉舟”是特殊情况之下的无奈之举，而不是正常情形之下的作战常规。真是有什么样的主子，就会有什么样的臣子。书呆子皇帝王莽，培养出的将领也是充满学究呆气。他们的刻意模仿古人，给全军带来了巨大的作战风险。
再说棘阳城里的刘縯。此时的他正焦躁不安。大敌当前，他不仅那不出任何办法，而且起义军内部也出了大问题。当时，王凤﹑陈牧部下的新市﹑平林士兵，本来就是土匪，只爱金银美女，当土匪就是为了抢掠、奸淫。自从小长安一战大败之后，又屡次受到新莽军队的重创。此时，甄阜、梁丘赐的大军已经逼近棘阳，即将兵临城下。而王凤﹑陈牧等绿林军首领却打起了小算盘。他们看势头不对，就想一轰而散，逃回山中继续做强盗。对此，刘縯很焦急，他知道一旦这些人都跑了。自己手下这点人根本不是甄阜、梁丘赐的对手，被消灭是迟早的事情。自己建功立业的梦想破灭事小，刘家一门几百口都将死无葬身之地。想到这些，他不禁有些毛骨悚然。
刘縯虽然是名义上的全军统帅，但是他的话，却对王凤﹑陈牧等人毫无约束力。为此，他急得团团转，一筹莫展。有道是“天无绝人之路”，这天，刘縯正在忧心如焚之际，突然得到了一个好消息：下江兵首领王常率领五千人马，已经进了宜秋聚了！刘縯听到这个消息，不禁大喜过望，立即有了主意。
王常率领的下江兵，与新市兵﹑平林兵一样，其实也是土匪。这个王常，到底是什么人呢？
王常字颜卿，是颍川郡舞阳县人。王莽未年，他为了给弟弟报仇，杀人之后亡命江夏，成了一名江洋大盗。此后，王凤、王匡等人聚集了数万人，在云杜县的绿林山中起义，这就是最早的“绿林军”。由于王常为人剽悍勇猛，经常作为先锋，四处攻略郡、县。随着时间的推移，王常也有了自己的人马，成为能够独当一面的首领。
此后，由于瘟疫的爆发，又缺少粮食，“绿林军”开始溃散。王常带着自己的队伍，与成丹、张卬（音áng）进入南郡蓝口掠食，自称“下江兵”。王莽派严尤、陈茂前来围剿，下江兵。王常与成丹、张卬逃走，收拾残兵败将奔入蒌谿，暂且安身。此后，他又率众在钟县、龙县之间劫略，招兵买马，人数发展到了数千人之多。此时，他刚刚在上唐打了一个大胜仗，他击败了新莽朝廷的荆州牧，缴获了很多兵器、钱粮。随后，他率军北上，进驻宜秋。
刘縯得知这个消息，好像抓住了一根救命稻草，终于看到了一丝希望。于是，刘縯连夜出发，带着刘秀、李通赶到宜秋。他此行的唯一，就是亲自到宜秋聚登门做说客，试图与王常联合起来，一起对付甄阜、梁丘赐。刘縯入城之后，对把门的士兵说：“我等想求见见贵军的一位贤明将领，以商议大事。”士兵就带着他们去见王常。见面之后，刘縯对王常说：“王莽残酷暴虐，百姓思念汉朝。而今如果刘氏复兴，就是当然的天下共主。我刘伯升愿此刻奋举义兵，破家起义挺身而出，就是为了复兴汉室效力，促使兴汉大业能够早日成功。”刘縯还说：“如果将来有一天，大功告成的话，我刘某人岂敢独自享受？我等愿与将军共富贵！”王常看到刘縯相貌不凡，言辞慷慨，又满怀忠义之心，大为感动，当场表示愿意与刘縯携手，共同对付官军。刘縯大喜，与之握手言欢，连胜道谢。不过，王常说这事他一个人说了不算，不能完全做主，他还要做其他两位首领成丹、张卬的工作。王常说，等他与成丹、张卬商量了之后，就派人给刘縯送信。刘縯看到王常答应帮忙，满心欢喜，带着刘秀、李通二人告辞而去。