将军和大名提出了截然相反的改革方案：中央的政策趋向反动，既然统治危机都是由城市商业的发展造成的，那就干脆除掉这一问题的根源。办法嘛，奖励节俭，遣返农民工，取缔奢侈品及娱乐，对价格、工资和利率进行管制，恢复古圣先贤的“文治”。③

地方的改革则倾向于务实，既然商业已经发展，那就只能寻找对策而不是消灭问题。商业的发展导致地方财政困难，农民负担过重，首要的任务是均田减税，避免农民破产，这样才能稳定基层社会。商业发展而地方困难的根源在于大名征收的主要是实物税，而地方负债是货币债务。大名要想在与商人的交往中不吃亏，必须适应商业游戏，他们学会了以商业的方式整理地方赤字。其具体措施是短债长还，然后用地方资源做抵押发行票据，这样就能以金融手段筹措资金。④

中央的“复古”因逆势而动归于失败，地方的改革务实得当获得成功。有些藩不但缓解了财税危机，而且变危为机强势崛起。幕与藩的力量对比发生了变化，由德川家康一首缔造的缜密体制出现松动。

在黑船来航前，德川幕府已经出现了比较严重的统治危机。这种危机是一种发展带来的危机，商业的发展动摇了幕藩体制的根本——一元化的农耕经济。不过，江户时期的商业还没有发展到足以改造政治体制的地步，当时的商人阶层也没有发展成所谓的“资产阶级”。江户时代城市商业的基础是农耕文明，不管其多繁华都只是农耕经济的一段延伸，而非一个全新的经济形态。要不是1853年美国“黑船”前来叩关，日本恐怕会如中国宋元明三代那样在“向前走还是向后退”的折腾中拉锯上几百年。

注释：

①人口数字引自黄仁宇作品《资本主义与二十一世纪》第362页中段；

②中引号部分、③④中提到的改革措施摘自《资本主义与二十一世纪》第371页中下段。

6.佩里叩关

不过历史不能假设，1853年7月8日，一个名叫马修·佩里的美国海军准将率领四艘载满火炮的黑色舰船闯入了浦贺港，距离江户咫尺之遥。佩里所率领的舰队隶属美国东印度舰队，他是这个舰队的司令。佩里此次来访是想代表美国总统递交国书，国书要求日本协助美军并开国通商。这次事件被称为“黑船来航”，日本人视之为开国维新的起点。

然而奇怪的是，后世日本人并不以黑船来航为耻辱，反尔视其为日本走向“文明”的契机。日本人为佩里将军树碑立传，他们还时常举行模拟黑船来航的游行，不是谴责美国入侵，而是庆贺日本开国！这与我们对待“鸦片战争”的态度截然相反。

不过笔者要澄清一点，当时的日本人并不欢迎佩里。在黑船驶入浦贺港后，当局要求佩里去长崎交涉，因为那里才是通商口岸，那里才接受外国国书。佩里对此不做理会，他强命一艘舰船开进江户湾，声称要“测量水深”。幕府拿这个老外没办法了，只好打破惯例在江户接受了美国国书。幕府对佩里说，你的事我记下了，你容我考虑考虑，我明年答复你，你在这呆着也没用，赶紧走吧！佩里可不是这么好哄的，他不管不顾，下令舰队继续挺进江户，把黑船一直开到羽田才罢手。

佩里的挑衅举动把江户人惹恼了，江户城内群情激奋，尤其是武士阶层，他们终于找到报效国家的机会了！于是，武士们顶盔掼甲，带刀佩箭，纵马扬鞭，他们准备与洋夷决一死战。不过，武士与洋夷刚一照面就被吓傻了，他们从来没见过如此巨大的舰船，船身通体黑色，船上黑烟滚滚，简直就是一个大怪兽。武士们是有尊严的，他们都大张旗鼓地出来了，也不能不比划比划就回去，那多没面子啊。于是，日本武士向美国大兵发起了进攻。美将佩里命令海军陆战队员鸣枪驱赶，武士的战马因受惊而四散逃窜。这些数百年来崇尚暴力并依靠暴力发家的武夫们猛然惊醒，一个比蒙古军团更强大的“武士集团”来了！

开国还是开战，这是一个问题。

佩里当时还有别的任务，他见短期内不能逼日本就范就率舰离开了日本。佩里在临走前发狠地说，明年我会再回来的，到时若再不应允，我就要用大炮说话了！佩里不是忽必烈，他无意侵占日本领土，他携黑船而来为了两件事。

当时，美国在太平洋上捕鲸，鲸油价格昂贵，可以用作灯油及其它用途，捕鲸业因之十分活跃。当时没有矿泉水也没有冰箱，无法对食品进行保鲜，只能寻找补给港，日本就成了美国人的目标。另外，美国位于太平洋西海岸，中国位于太平洋东海岸，中美两国在鸦片战争后已经通商，日本正好位于中美之间，是一个天然的中转站和驻兵港。

基于上述考虑，佩里并不打算与日本人结怨，他奉劝日本人不要试图反抗，开战只能让日本输得更惨。为了让幕府相信开国是一件好事，佩里向日本人展示了蒸汽机车、大炮、电报机、望远镜、钟表等最新科技。

德川幕府虽闭关锁国，但其对岛外世界并非一无所知。与古代中国好为人师的傲慢不同，古代日本似乎天生就是拜师求艺的学生。在与荷兰通商的岁月里，西方天文、地理、数学、历法、医学等随着贸易传入日本，日本人管这些学问叫“兰学”，幕府允许研究和传播兰学，不过不主张大张旗鼓地搞。幕府执行锁国令是为了防止统治危机，但其自身对外部世界充满好奇，它可不想当睁眼瞎。幕府高层也清楚，他们千百年来的导师——中华上国——已经在1842年被西洋岛国打败，大清帝国不但被迫开国通商，而且向洋夷割地赔款！幕府高层在思考，“上国”都被打败了，区区日本又靠什么独守呢？

7.开国之后

对幕府来说，远方的灾难不等于眼下的危机。幕府的国本——幕藩体制——已经在本土商业的大发展中备受攻击，饥民四处暴动，大名离心离德，武士穷困思变。种种危机已经让德川当局的管制捉襟见肘，幕府又怎敢再引“狼”入室呢？

不过，该来的是躲不掉的。半年后，美国黑船再次叩关，这次佩里带来了七艘舰船，一直开到比浦贺更接近江户的神奈川（今横滨）才停船。开国还是开战，您看着办吧！

这半年来，幕府高层坐卧不安但又毫无对策。一向独裁的幕府居然开始问计于大名，结果可想而知，吵吵嚷嚷，借题发挥，越说越乱。“征夷大将军”不愿意承担屈服“洋夷”的责任，于是将这个政治包袱甩给了天皇。天皇，这个被征夷大将军圈养的京都囚徒，一下子成了政治明星。

黑船再次来航后，幕府与美国签订了“日美亲善”的第一份条约——《神奈川条约》。条约内容并不过分，要点有三：一、开下田、函馆两港通商；二、对美实行最惠国待遇；三、协助美军，主要是规范海上救助、引渡、居留和墓地事宜。