谢佳人稍停了一下，让大家有个充分的记录时间，继续说道：“我重点要说的是检查中发现的共性的不足之处，也就整改报告里提出的一些疑问做一个统一的回答。第一个共性问题：客户档案资料的存放和归集整理。我们在检查中发现几乎每个营业部都在用不同的方法保存客户档案资料，有的按照资金账号顺序排列，有的按照业务流水发生时间排列，有些客户的合同文本跟业务流水是合并归集，有些则是按照业务分类归集，各种标准不一而足。在这里我统一做一个解释，目前所有的这些方式方法暂时不做统一要求，但要对各类资料进行相关清点，4月初，经纪管理部将对各类资料的归集保管做出明确的统一要求，各个营业部必须按照统一要求重新整理客户档案资料，确保全公司标准统一。这个工作看上去枯燥，实际上是非常必要的。在检查中，我要求提供一份客户的开户合同，站在库房门口看着三个人翻箱倒柜20分钟拿不出来，这绝对不行。”
“第二个共性问题是营业部用章。我再强调一次，业务专用章是用来做业务的，停车费也用这个盖章简直是胡闹。”谢佳人的语气逐渐的严厉起来，“目前营业部的用章一共有6个，公章由经纪管理部统一保管；财务章由财务主管保管；合同协议无效章，营业部自行保管；业务专用章两个，由交易主管保管；负责人名章，负责人单独保管。前两个公章和财务章不用多说，绝大多数营业部都能做到有用章登记和用章签报。但还有些营业部视用章如儿戏！我看到有个营业部跟清洁工和保安签署临时用工合同用的竟然是合同协议无效章，这简直荒谬！合同协议无效章是用来让营业部在递交文件、开具介绍信等需要证明营业部身份时候使用的印章，上面还专门刻了合同协议无效六个字，你们还能用它来签合同？！这枚印章的使用必须登记，且必须与财务专用章、负责人名章分开保管。第三个共性的问题营业部现场安全方面，我在检查报告中已经强调过，请认真检查你们的灭火器，你们的机房，你们的报警装置，你们的摄像头安全监控装置。灭火器一定要在保质期，每年两次消防演习一次也不能少；报警装置必须有专业的公丨安丨系统进行检测；机房的使用必须符合证监会的相关要求；监控录像必须更新为彩色监控。有些营业部的监控装置已经使用了7年了，7年，很可怕！整个屏幕什么都看不清楚，要监控有什么用？”
说道这里，谢佳人深深吸了口气，旁边的封建军一直低头不语，眉头微微皱着，仿佛听进去了，又仿佛没有听进去。谢佳人停顿也就是几秒钟，就继续道：“最后一个共性的问题是营业场所的各类公示内容。请把XX工作室这样的牌子给我去掉！请把你的经营许可证和营业执照上墙！请把你三年前的研究报告撕下来！关于公示内容的标准格式模版经纪管理部已经制定完毕，春节后就会下发，这是我们公司的脸面，脸脏了就要洗，我相信在座各位人人都知道这个道理。我希望大家在日常工作中能够注重细节，具备大局观。大家看看，还有什么问题，可以一并在这里提出。”她说完，轻轻的拿起桌子上的矿泉水瓶轻啜了一口。
“谢总，”一个其他营业部的老总抬手问道，“您刚才说机房和灭火装置都要检查，但是我们技术部门的费用预算非常……”
“我知道你的意思，”谢佳人打断了他的问话，“经纪管理部今年上报的费用中包括机房设备和各个营业部安全设备更新的费用，不会挤占你的费用预算。”
“谢总，”另外一个人也问道，“关于用章登记，我们是用手工进行登记的，是否需要统一登记的表格。”
“经纪管理部会在4月初把相关的摸板文档全部下发，按照这个标准实施就可以了，”谢佳人点头道，“目前仍然可以使用手工登记的方式，无需做成电子档，但必须一一对照，不重不漏。”
“谢总，”醋坛子这会儿倒是谦虚的厉害，“同业工会要求必须公示佣金收取标准和承诺不参与恶性竞争，这个公示我们要不要照做？”
“一定照做，”谢佳人面无表情的道，“这是监管精神，尤其是我们异地券商，必须符合当地证监局的具体要求。同业工会虽然不是证监局，但是一定要给人面子。这个道理不用我给你说。最担心的无非是客户可能会觉得你标准高，新开户不来而已，这个你自己想其他的办法，存量客户会因为你有这个声明心情愉快呢，你下去自己再想想。”看到大家再无问题要问，谢佳人清了清嗓子，继续道：“那我们就进入第三个部分，关于金融衍生产品的发展思路。”
（第六十四节完）
第六十五节
2006年的年头，能把什么是金融衍生品讲清楚的人并不多。众人坐在椅子上，听谢佳人自金融衍生品在欧美的发展史讲起，一直讲到当前国内衍生品市场的现状。谢佳人的口才极好，表述又清晰明了，言简意赅，许多牵涉到期权、对冲交易等非常难懂的部分都能解释的简单明白，虽说语言上并不俏皮，也没有玩笑之类，但也着实让人听的津津有味。
“当前国内的金融衍生品主要有权证、可转债、ETF基金，”谢佳人已经说到了最后，“在这里我想着重说一下成立金融衍生品部的必要性。有一个最显著的例子就是ETF。上证50ETF在05年初就上市交易，在成立之初成交金额比现在要大的多，为什么？就是因为有诸多的套利者参与其间，利用ETF当日可以交叉T+0的模式，申购卖出或者买入赎回，赚取交易价格偏离净值的无风险收益。国内有券商自05年初50ETF成立以来就专注于其中的无风险套利机会，我们研发中心的同事也对之前的历史走势做了回溯统计，其无风险年化收益率在2005年达到了将近40%。这在一个极度弱势的市场是非常高的收益率，早期投入的那些券商，实际上早已经牢牢的掌握了整个市场的套利交易，把这块蛋糕稳稳地握在了自己手中。仅仅是因为我们落后了一步，起步晚了一些，我们并没有享受到无风险套利带来的市场份额提升，没有享受到低风险客户的主动投奔，”说道这里，谢佳人抬了抬头，声音稍微柔和了一点，“值得欣慰的是，自去年6月开始，我们有个别营业部已经逐步引导客户参与ETF基金的趋势套利，也叫延时套利，并且还取得了相当不错的效果。经过将近半年的客户培育，初步形成了一个短线ETF交易的客户群体，这个群体的周转率非常的高，可以达到一年100倍以上！一个300万的客户，非常轻松的就可以贡献出至少3个亿每年的交易量。我觉得这是我们开展这项业务最大的效果，在这里，我想感谢一下陆家嘴营业部，在整个ETF交易软件的调试、客户使用反馈以及交易系统升级改造的过程中，陆家嘴营业部始终以把工作做精、做细的态度，为我们公司ETF交易系统的成功上线做出了杰出的贡献。目前总部的即将上线的ETF交易系统全部由公司技术中心自行研发，交易模版基于目前使用最多的钱龙，后台接口是恒生系统，整个委托过程可以在8至12秒完成，在整个业内都具有相当强的竞争力。”